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强化责任担当 履行法定义务——秦农银行多措并举提升反洗钱工作有效性

信息来源:信息员  发表日期:2019-06-24

       编者按:在中国人民银行西安分行组织的《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》出台后的新闻宣传活动中,我行积极参与,撰写的反洗钱宣传稿件被成功选用,并在《金融时报》刊载。


       以下为原文:


      陕西秦农农村商业银行股份有限公司(以下简称“秦农银行”)作为西安市营业网点最多、存款规模最大农商银行,在全力推进改革、促进转型的同时,以预防洗钱风险、维护经济安全为己任,严格落实反洗钱基本法律义务,坚定践行“风险为本”工作方法,充分结合产品结构、客户特点和外部环境等因素,努力完善反洗钱内部控制及风险评价体系,优化工作机制,强化工作措施,切实构筑起风险防范的坚实屏障。

      强化网点风险管理 筑牢风险防范第一道防线

作为地方法人金融机构,秦农银行充分发挥网点广、人员多等优势,不断优化营业网点功能,发挥一线主阵地作用,积极采取以客户为中心、以洗钱风险划分为导向的管理战略,做实做细客户身份识别工作,设定客户信息采集系统硬控制,制定不同层级尽职调查流程,大力推进客户信息整合,客户信息质量得到大幅提高,有效落实“了解你的客户”工作要求。

       强化信息数据监测 增强风险管控效能

       针对新形势下洗钱风险的趋势和特征,秦农银行“两手抓”,一手通过经常性总结分析洗钱风险的新动向、新类型,增强自主分析、自主判断能力,一手结合客户开户资料、交易记录,采取严格的尽职调查手段和方法,强化可疑交易审核、判断的二次甄别,确保可疑交易的“使用率”。在按规定报送可疑交易报告的同时,更加重视对可疑交易分析结果的应用,多举措加强对重点可疑客户的交易后续管控措施,实现了反洗钱工作的高效处理和风险防控成效。

       加强业务知识培训 打造反洗钱专业队伍

       自2015年成立以来,秦农银行始终把培养专业、专注的反洗钱岗位人才置于重要位置,每年定期组织或参加人行举办的各种反洗钱培训班,以确保反洗钱岗位人员年培训率达100%。总行还在OA内网开辟反洗钱交流园地,不定期编发《反洗钱工作简报》、《洗钱风险提示》等,多渠道进行反洗钱知识普及和经验交流;在资格准入方面,要求所有反洗钱岗位人员必须获得中国金融培训中心颁发的反洗钱岗位准入培训证书,截止目前已有1000余人获得了中国金融培训中心颁发的反洗钱岗位准入培训证书,全行反洗钱责任意识、法律意识和工作技能有了大幅提升,反洗钱专业队伍正在形成



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